Tata AIA Life Insurance lance le Tata AIA Small Cap Discovery Fund.

Tata AIA Life Insurance lance le Tata AIA Small Cap Discovery Fund.

Tata AIA Life Insurance (Tata AIA), l'un des principaux assureurs-vie indiens, a lancé son premier fonds dédié aux petites capitalisations, Tata AIA Small Cap Discovery Fund. Le nouveau fonds offrira aux assurés la possibilité de générer une plus-value du capital à long terme en investissant dans des actions de petite capitalisation boursière. La fenêtre d'offre de nouveaux fonds (NFO) restera ouverte du 10 juillet au 24 juillet 2023, à 10 ₹ par unité, applicable uniquement pendant la période NFO.

Commentant le lancement du fonds, Harshad Patil, vice-président exécutif et directeur des investissements,Tata AIA Assurance-vie a déclaré : « Le gouvernement se concentre sur la formalisation de l'économie pendant l'Amrit Kaal, ce qui profitera énormément aux petites entreprises. En outre, la croissance de la demande des consommateurs, la hausse du revenu disponible et le soutien au secteur manufacturier inciteront plusieurs petites entreprises à devenir dominantes dans leurs secteurs. Compte tenu de ces forces, le Tata AIA Small-Cap Discovery Fund offre à nos assurés une excellente opportunité de maximiser leur investissement en repérant ces opportunités tôt et en y investissant à moyen et long terme.

Les actions à petite capitalisation représentent une part importante du marché boursier indien, avec plus de 4 500 sociétés. Parmi celles-ci, environ 500 actions ont une capitalisation boursière supérieure à 2 000 crores ₹. C'est pourquoi, comparée aux catégories grandes et moyennes capitalisations, la catégorie petites capitalisations présente un large univers d'actions à investir. Cependant, bon nombre d’entre eux sont également sujets à un degré élevé de volatilité, car leur performance peut être affectée par l’évolution de la dynamique du marché. Il faut donc disposer d’un horizon d’investissement plus long pour profiter des rendements de ce fonds.

Le Tata AIA Small Cap Discovery Fund investira principalement (jusqu'à 65 %) dans des sociétés à petite capitalisation triées sur le volet offrant des opportunités de création de richesse à long terme. Le fonds offre aux investisseurs la possibilité d'investir dans des entreprises de qualité, petites mais ayant le potentiel de se développer en sociétés de moyenne et grande capitalisation.

Les assurés de Tata AIA peuvent investir dans ce fonds via les offres ULIP de la société, Fortune Pro, Wealth Pro, Fortune Maxima, Wealth Maxima, i-Systematic Insurance Plan et Smart Sampoorna Raksha Plus. De plus, ce fonds sera également rattaché à Param Rakshak Solutions de Tata AIA. Cela offre aux consommateurs l’opportunité unique de bénéficier du potentiel de croissance à long terme des capitaux propres tout en protégeant leurs proches grâce à la protection d’une couverture d’assurance vie.